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GOVERNANÇAAUTÔNOMA Comoclosing,definimosqueaJVpassaaserdenominadaTOTVS Techfin, sendocompostaporduasoperações (Supplier+Techfin). Conformediagramaao lado, aTOTVSTechfinteráConselhode Administração composto por 3executivos daTOTVS (Dennis Herszkowicz,GilsomarMaiaeGustavoBastos)e3executivosdoItaú (FlávioSouza,MárcioDomingueseMarcosCavagnoli).ASupplier manterásuaautonomiaoperacional eserálideradapeloCEOe FundadorMauroWulkan,enquantoaTechfinserálideradapeloCEO EduardoNeubern. Adicionalmente,aestruturaorganizacionaldaTechfincontarácom executivosquecombinamexpertisesemsistemasdegestãoedadosà expertisefinanceira,criandoumtimediferenciadoecomplementarque terátotalautonomiaoperacionalparageriraestratégiadonegócio, roadmapdedesenvolvimentodeprodutos,go-to-market,políticasde créditoeacessoàFunding,tantodoItaú,quantodomercado. JORNADAÚNICA|ERPbanking Podendoser integradoounãoaoERP, terá“approach”híbridoeflexível, possuindo“UserExperience”(UX)diferenciado,tantopelafacilidadedeuso, quantopelasimplificaçãodacontrataçãoedousodosserviçosfinanceiros.A análisedecréditoutilizarádadoshíbridosvindosdoERPeinformações públicas,alémdeoferecertaxasdeserviçospersonalizadas.Outrodiferencial seráapossibilidadedeofertasPLG(“ProductLedGrowth”),vistoqueosdados transacionaispresentesnoERPdoclientepoderãoindicarasnecessidades financeirasparasuportarsuasoperações.SeráumaexperiênciadeERPbanking emqueoclientecontrataeconsomeserviçosnostouchpointsmaisrelevantes dajornadadeusodosoftwaredegestão. Alémdisso,oportfóliobuscarácombinarabrangência,frequênciaerelevância para gerar principalidade, tendo como prioridades iniciais, produtos relacionadosaContaDigital,CapitaldeGiroeCréditoB2B2C. Porfim,osinvestimentosparaaconstruçãodestajornadaestãoestimadosem OPEXentreR$24milhõeseR$30milhõesno3T23;eentreR$32milhõese R$40milhõesno4T24,conformedivulgadoemFatoRelevantenadatadehoje
FechamosoprimeirosemestrecomarealizaçãodoUniversoTOTVSedoInvestorDay.Sãoeventosemquepodemos fortalecernossarelaçãocomváriosstakeholders,alémdecriarumambientedinâmicoequepromovenossoportfólio enossasinovações.Amensagemprincipalfoiadequeinvestiremtecnologia,independentementedasituaçãode momento,seguesendoessencial;esseinvestimentomelhoraoresultadodasempresas.EaTOTVSéumexemplo concretodisso. Olhandoparaosresultadosfinanceiroseoperacionaisdestetrimestre,progredimosdeformaconsistente.Alguns destaquespositivosforamaReceitaSaaSGestão,quecresceuanocontraano31%eaReceitadeBusiness Performance,34%.Elascontribuíramparaumavançode17%naReceitaLíquidaConsolidada,emcomparaçãocomo anoanterior.Poroutrolado,tivemosumtrimestreaindadifícilemTechfin,comoesperado. Depoisde2anos,voltamosaterumcomportamentosazonalhistóriconoconsolidado,ouseja,MargemEBITDAdo 2Tmenorqueado1T,dadaafortecontribuiçãodoincrementodeReceitadeLicençasdoModeloCorporativo,que maisdoquecompensouosreajustessalariaiscoletivosdoiníciodeano,maisdiluídosaolongosegundosemestre, levandonormalmenteàmaiorMargemEBITDAConsolidadadoanono1T. Comotemsidoatônicahámuitostrimestres,adimensãodeGestãotevemaisumsólidodesempenho,adicionando R$148milhõesdeARR(ReceitaRecorrenteAnualizada).Alémdisso,ocomponenteVolumerepresentou85%da adiçãobruta.Mesmocomafortereduçãodainflação,aReceitaLíquidadadimensãocresceu18%anocontraano, puxada,principalmente,pelocrescimentode19%daReceitaRecorrente,demonstrandoqueossigningsdenovos clientes,somadosaocrosseup-sellparaclientesdabase,seguemembomritmo.Essesfatoresresultaramemuma expansãode120pontosbaseanocontraanonaMargemdeContribuiçãoAjustada,quefechouotrimestreem54,8%. AcreditoqueograndedestaquedotrimestrefiqueparaadimensãodeBusinessPerformance;umnegócioquejátem maisdeR$400milhõesdeARR,acelerandoocrescimentodereceita,tantonoanocontraano(+34%),quantono trimestrecontratrimestre(+10%)eque,nãotãocomumnessemercado, ébastanterentável (Margemde Contribuiçãode49,5%).Vejoaquiumaexcelenteoportunidade,emumaddressablemarketcomgrandepotenciale poucopenetrado,noqualtemosliderança,umtimecomprofundaexpertiseeumportfólioemexpansão,masquejáéo maiscompletodomercado.Paracompletar,tivemosumrecordedeAdiçãoLíquidaorgânicadeARR,commaisde R$30milhõesnotrimestre. NadimensãoTechfin,temosmensagensimportantes.OmaiordestaqueéparaoclosingdaJVcomoItaú,dandoinício aumaoperaçãosingulareautônoma,focadanodesenvolvimentoenadistribuiçãodeserviçosfinanceirosB2B,com ummodelodenegócioleveeinteligente,queuneacessoaomelhorsetdedados,integraçãocomERPs,alémdeacesso àfundingeficiente.ÉoiníciodeumajornadacompotencialtransformacionalparaaTOTVS.Noaspectooperacionale financeiro,adimensãoTechfinteveumtrimestrefocadonaqualidadedocréditoenãonocrescimentodaprodução e/oudacarteira.Nessesentido,amensagemépositiva.Porém,comoesperado,aReceitaLíquidadeFundingcaiu.No primeirotrimestre,emqueoresultadoconsolidadodadimensãofoinegativo,entendemosserimportantedar visibilidadeàMargemEBITDAdaSupplier,queapesardeestaremqueda,seguiupositiva.Ocomportamentosazonal históricodaSupplieréfavorável nosegundosemestre,inclusiveemfunçãodamaiorrelevânciadoagronegócio,e apósoiníciodaoperaçãodaJV,commaioreficiêncianofundingeexpectativadequedadaSelic.Porfim,aoperação orgânicadeTechfinsegueaumentandoseusinvestimentos,comoesperado,comvistasàampliaçãodoportfóliode produtos. AbrimososegundosemestrecomomesmoespíritoinovadorpresenteemnossoDNA,ampliandoousodeBigData, InteligênciaartificialeESGparaentregarsoluçõesquemelhoremosresultadosdasempresase,assim,evoluirde maneiraconsistenteparanostornarmosaindamaisotrustedadvisordosnossosclientes. DennisHerszkowicz-CEO